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个人如何防范洗钱行为 如何保护自己远离洗钱活动

2022年6月14日  沈阳刑事辩护纠纷律师   http://www.jiaxsszsls.com/

  王宇律师,沈阳刑事辩护纠纷律师,现执业于北京大成(沈阳)律师事务所律师,严格遵守律师职业道德和执业纪律,秉承诚信、谨慎、勤勉、高效的执业理念,受人之托、忠人之事,最大限度地维护当事人的利益。王宇律师从事法律工作多年来,恪尽职守,为当事人提供快捷、优质、高效的法律服务,取得了良好的社会效果,为法制建设尽了绵薄之力;在办案中不畏权贵、据理力争、维权护法,受到当事人和法院的高度认可和评价。

个人如何防范洗钱行为

  可能大多数人觉得洗钱活动离我们生活太远,其实我们在金融机构办理业务时就参与了防范洗钱活动,加入了反洗钱的行列中。  一、主动配合金融机构进行客户身份识别  1.开办业务时,请您带好身份证件。  ...



  可能大多数人觉得洗钱活动离我们生活太远,其实我们在金融机构办理业务时就参与了防范洗钱活动,加入了反洗钱的行列中。


  一、主动配合金融机构进行客户身份识别


  1.开办业务时,请您带好身份证件。


  有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以其他任何方式与金融机构建立业务关系时需要配合完成以下工作:出示身份证件;如实填写身份信息;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。


  2.大额现金存取时,请出示身份证件。


  凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是为了防止不法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全。


  3.您替他人办理业务,请出示他和您的身份证件。


  金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当您代他人办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。同样,当他人代您办业务时,金融机构也需要核对您和代理人的身份证件。


  二、不要出租或出借自己的身份证件


  出租或出借自己的身份证件,他人可能借用您的名义从事非法活动,可能成为他人金融诈骗活动的;替罪羊;,因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。


  三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和u盾


  金融账户、银行卡和u盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。


  四、不要用自己的账户替他人提现


  账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。







如何保护自己远离洗钱活动

  1、 不要出租出借自己的身份证件  出租出借自己的身份证件,可能会产生系列后果:   他人借用您的名义从事非法活动   可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动   可能成为他人金融诈骗活动...



  1、 不要出租出借自己的身份证件


  出租出借自己的身份证件,可能会产生系列后果:


   他人借用您的名义从事非法活动


   可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动


   可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊


   您的诚信状况受到合理怀疑


   因他人的不正当行为而致使自己的名誉受损


  2、 不要出租出借自己的账户


  金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租出借账户既是对您的权利保护,也是守法公民应尽的义务。


  3、 不要用自己的账户替他人提现


  通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。


  4、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙


  即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引发反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用,降低您金融交易的效率。


  5、选择安全可靠的金融机构


  金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗;黑钱;,成为社会公害。


  一个为您频繁;通融;、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利,让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让他们打理您的血汗钱吗一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构。能为您提供诚信服务吗因此,一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。